엘리저는 ‘Elite’(엘리트)와 ‘Advisor’(어드바이저)를 결합해 만든 것으로 금융회사 및 PB가 추천하고 고객이 결정하게 하는 전문적인 투자상담 중심의 PB 서비스다.고객이 자산을 맡기면 금융회사나 PB가 모든 결정을 다 하는 일임형 관리가 아닌 최적의 투자제안과 자문, 사후관리 조언을 통해 고객이 최선의 결정을 하도록 지원하는 이른바 적극적인 조언(Active Advisory) 방식이다.
엘리저는 고객의 재정진단, 투자제안, 리밸런싱 등 자산관리 전체 프로세스를 지원하기 위한 ‘ELISOR 자산배분 위원회’를 운영하며, 본사 전문가를 통한 ‘PB 모델포트폴리오’가 제공되어 1명의 PB를 만나도 한화투자증권 전문가를 모두를 만나는 효과를 누릴 수 있다.
또 고객의 투자성향 및 재무목표에 따라 타 금융기관 자산까지 고려해 자산배분과 투자대상을 달리 제안하며, 한번 권유하고 끝나는 것이 아니라 권유한 상품의 교체와 신규 투자제안을 통해 고객이 기대하는 재무 목표를 달성하도록 지속적으로 관리하는 역할을 하게 된다.
한화투자증권은 이번 ‘ELISOR’ 서비스 대상을 최상위 부유층뿐만 아니라 전체 보유 금융자산 2억5000만원 이상(거래금액 1억 이상) 고객을 대상으로 실시해 중산층 이상의 자산보유자들에게 변화된 세제 및 금융환경에서 필요로 하는 맞춤형 PB서비스를 제공한다는 계획이다.
박미경 한화투자증권 PB전략팀 상무는 “최근 소비자가 금융전문가의 조언에 의존 하면서도 투자 결정은 스스로 하는 양면적 성향이 증가하고 있다”며 “이러한 고객 니즈를 만족시키기 위해 본사 전문가 집단과 PB가 함께 추천하고 고객이 최종 결정하는 관리형 PB서비스의 제공이 필요하다”고 말했다.
한편 한화투자증권은 직원들의 PB역량 강화를 위한 HPS(Hanwha Private banking Sales process) 프로그램 운영 및 자산관리 시스템 매직큐브를 제공해왔다.
hug@heraldcorp.com
